¿Qué son los CFDs?

Los Contratos por Diferencias, o simplemente CFDs, son instrumentos financieros para operar en línea que están muy extendidos entre los principales corredores de operaciones en línea por sus innumerables ventajas sobre las acciones o índices bursátiles tradicionales.

Hay CFDs sobre acciones italianas, americanas y europeas y sobre índices bursátiles como FtseMib y Dax y sobre materias primas como el petróleo y el oro.

Introducidos hace unos 20 años, en los últimos años han registrado un creciente interés por parte de los inversores. Las estimaciones sugieren que el comercio de CFDs en el Reino Unido representa el 20% de la facturación de la Bolsa de Valores de Londres.

La negociación de CFDs es muy similar a la negociación normal de otros instrumentos financieros. Sin embargo, su precio es casi el mismo que el de los instrumentos subyacentes. Sin embargo, no es necesario pagar el valor total de la operación, ya que basta con depositar un margen (que normalmente varía entre el 10% y el 20% del valor de la operación, dependiendo del tipo de instrumento negociado y de su volatilidad).

Con la compra del CFD tampoco se obtiene la propiedad del subyacente sino que se crea una posición sintética que replica el rendimiento del instrumento financiero subyacente, es decir, “acciones, índices, divisas y materias primas, materias primas, etc.”.

Por qué debería usar CFD para operar

Operar CFDs sobre acciones u otro instrumento es una forma mucho más efectiva de aprovechar las fluctuaciones del mercado que comprar acciones tradicionales.

En resumen: con las operaciones con CFDs usted puede abrir rápidamente una cuenta de operaciones con una pequeña inversión, usando una tarjeta de crédito o una cuenta PayPal para hacer depósitos, y no tiene que esperar por aprobaciones o perder tiempo en asuntos burocráticos. Simplemente haga clic, abra una cuenta y comience a operar en sólo 5 minutos!

Plataformas de trading

Para empezar a comprar y vender los CFD es necesario abrir una cuenta con un broker online y utilizar la plataforma, o software, que este broker nos ofrece para operar.

Las plataformas de trading son instrumentos muy importantes y hay de diferentes tipos y obviamente con diferentes prestaciones. De todas formas para obtener buenos resultados en el trading es necesario elegir con cuidado este tipo de instrumento.

Ejemplo práctico de negociación de CFDs

Usted cree que una acción cotizada (acción A) está infravalorada y que su precio subirá.

Entonces usted decide comprar 5.000 CFDs en A a un precio de 10€ por cada CFD.

Su “posición” es, por lo tanto, 50.000€ (5.000 x 10€).

En realidad, sin embargo, usted no paga €50,000: la cantidad que usted paga depende del margen requerido por el gestor de CFDs.

Si el gestor de CFDs le pide, por ejemplo, un margen del 5%, su depósito inicial mínimo es de 2.500€ (50.000€ x 5%).

La rentabilidad que obtendrá de este pago inicial depende del precio al que se negocie la acción A cuando decida cerrar su posición (es decir, cuando venda el CFD):

  • Si el precio de la acción A aumenta un 5% (de 10 a 10,5 euros) y si el apalancamiento es de 20, obtendrá el 100% del capital invertido, es decir, 2.500 euros.
  • Si el precio de la acción A cae un 5% (de 10 a 9,5 euros) y si el apalancamiento es de 20, perderá el margen inicial que pagó, es decir, 2.000 euros.

¿Cuáles son las ventajas de operar con CFDs?

Los CFDs, que aparecieron a principios de los años 90, han tenido un gran éxito en el mercado en los últimos años, especialmente por las ventajas que ofrecen. En particular:

  • Uso del apalancamiento financiero
  • Uso en situaciones de mercado al alza y a la baja
  • Diversificación de la cartera utilizando capital apalancado
  • No hay impuesto de timbre
  • Posibilidad de operar las 24 horas del día en los principales mercados financieros
  • Comisiones de compra y venta competitivas en comparación con los productos tradicionales

¿Cuáles son las ventajas de utilizar el apalancamiento?

Operar a través del apalancamiento ciertamente trae grandes ventajas para aquellos que lo utilizan, ya que le permite abrir posiciones en un mayor número de productos financieros por la misma cantidad de capital. Todos los Operadores que ejecutan transacciones de CFDs deben confiar en la plataforma de operaciones de un corredor de Market Maker que actúa como intermediario y garante del depósito inicial. El margen inicial requerido generalmente oscila entre el 0,3% y el 30% dependiendo de la volatilidad del mercado y de los tipos de cambio. Esto permitirá al operador abrir posiciones sin pagar el valor total, pero sólo en el porcentaje establecido por el margen.

¿Puedo abrir posiciones largas o cortas?

Los CFDs le permiten abrir posiciones tanto cortas como largas o especular sobre la caída o subida del precio del activo subyacente.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en CFDs?

Uno de los mayores riesgos de invertir en CFDs es el aumento de la exposición que surge del uso del apalancamiento, que puede resultar en pérdidas que superan el depósito inicial. Este es el mismo riesgo que el uso de productos derivados o el comercio de divisas.

Además, no olvide que los CFDs a veces son anunciados por partes no autorizadas y no reguladas. Por esta razón, en Borsa.Pro sólo mencionamos y asesoramos a los corredores de acuerdo con las normas italianas y europeas para la intermediación financiera. Nuestro favorito es definitivamente Plus500, que es uno de los pocos corredores (puede contar con los dedos de una mano) autorizados por CONSOB. Lea aquí nuestra reseña completa sobre este corredor.

¿Cómo reducir los riesgos de apalancamiento?

La herramienta más utilizada para limitar los daños en caso de siniestro es la fijación de órdenes Stop Loss a través de las cuales, una vez que se alcanza el límite máximo de siniestro fijado por el operador, se envía al mercado una orden de cierre automático que permite gestionar el máximo riesgo sobre el capital invertido.